茂名一女子差点被骗14万元，所幸…

      “感谢建行，感谢公安局，实在没想到这笔钱还能拿回来！”日前，在茂名市公安局电白分局涉电诈资金集中返还仪式上，刘女士高兴地领回了被诈骗的资金14万余元，这也是2023年电白堵截的金额最大的一笔诈骗资金。刘女士高兴地向协助堵截诈骗的建行电白支行、电白公安分局送上了致谢锦旗。

刘女士向银行赠送锦旗。

      一直以来，建行电白支行积极配合公安机关打击电信网络诈骗犯罪。该行派员常驻反诈中心，盯紧电信诈骗犯罪资金流和信息流，实现涉案账户查询、止付和冻结的全天候快速办理。强化警银合力打击协作，与公安机关建立快速排查、快速移交、快速侦办的联动机制，对于银行网点发现可疑人员、涉诈人员及时向公安机关报告，全力打击卡头卡贩。

      该行加大对“两卡”涉案人员管控力度，针对公安机关下发的涉案账户清单，迅速采取暂停关联账户非柜面交易等管控措施，阻断诈骗资金转移通道。严格落实客户身份识别和尽职调查，多层尽职审核把关，不定期跟进新开账户使用情况。全面排查存量账户，根据客户类型匹配相应的交易限制措施，运用涉诈可疑账户预警管控模型，建立风险池预警数据模型对可疑交易进行筛选，对预警可疑账户和公安机关下发的管控清单采取管控，高效筛查管控涉诈高危账户。2023年电白建行协助公安机关查询账户平均每月1400个，冻结划扣银行账户450个，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人23名，涉案资金达597万元。

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来源：南方+记者 杨建雄